상장주식의 경우 회사명 또는 코드번호 6자리를 활용하여 수익자들이 쉽게 공시사항을 조회, 활용할 수 있는 것처럼 펀드 또한 금융투자협회가 부여하는 5자리의 고유 코드가 존재하며, 펀드명뿐만 아니라 이러한 코드를 이용하여 펀드의 각종 정보에 대한 조회가 가능.
증권집함투자기구
집합투자재산의 50%를 초과하여 증권(주식, 채권 등)에 투자하는 펀드
추가형
추가로 자금 납입이 가능한 펀드
개방형
투자자가 원활 시 언제든지 환매가 가능한 펀드
종류형
통상 멀티클래스펀드로 불리며, 멀티클래스 펀드란 하나의 펀드 안에서 투자자 그룹(클래스)별로 서로 다른 판매보수와 수수료 체계를 적용하는 상품을 합니다. 보수와 수수료의 차이로 클래별 기준가격은 다르게 산출되지만 각 클래스는 하나의 펀드로 간주돼 통합 운용되므로 자산운용 및 평가 방법은 동일
수익증권
증권거래법상 유가증권의 일종으로 자산운용회사가 일반대중으로부터 자금을 모아 펀드를 만들때 이펀드에 투자한 투자자들에게 출자비율에 따라 나눠주는 권리증서를 말합니다. 투자신탁에 가입(매입)한다는 것은 이 수익증권을 산다는 의미입니다.
보수
투자신착의 운용 및 관리와 관련된 비용입니다. 다시 말해 재산을 운용 및 관리해준 대가로 고객이 지불하는 비용입니다. 이는 통상 연율로 표시되며, 신탁보수에는 집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수 등이 있습니다. 보수율은 상품마다 다르게 책정되는 것이 일반적입니다.
집합투자업자(자산운용회사)
투자자는 은행, 증권사, 보험사 등의 판매회사에 펀드 계좌를 개설하고 펀드에 가입하지만 이렇게 투자자로부터 모집한 자금으로 실제 주식 등의 유가증권에 투자, 운용하는 자는 집합투자업자입니다. 즉, 집합투자업자는 투자자로부터 자금을 모은 펀드의 위탁자가 되어 펀드의 운용을 업으로 하는 자로서 금융위의 허가를 받은자를 말합니다.
신탁업자
투자재산을 보관/관리하는 회사
일반사무관리회사
펀드이 위탁을 받아 펀드의 기준가 산정 등의 업무를 대행하는 회사
판매회사
판매회사란 펀드의 판매, 환매 등을 주된 업무로 하는 회사를 말하며, 투자자가 펀드를 주로 매입하는 은행, 증권사, 보험사 등이 이러한 판매회사에 속합니다. 판매회사는 투자자보호를 위하여 판매와 관련된 주요 법령 및 판매행위준칙을 준수할 의무가 있습니다.
매매수수료비율
해당운용기간 중 펀드에 지출되는 유가증권 및 파생상품 등의 매매수수료 총액을 펀드의 순자산총액(보수, 비용차감전 기준)으로 나눈 비율입니다. 매매수수료율이 높을 경우 거래비용이 증가하여 펀드에서 지출되는 비용이 증가합니다.
성과보수
현행 자본시장과 금융투자업에 관한 법률은 불특정다수의 일반 투자자를 대상으로 판매하는 펀드(공모펀드)의 경우 집합투자업자가 펀드의 성과에 따라 추가적 보수(성과보수)를 수취하는 것을 금지하고 있습니다. 그러나 소수의 투자자를 대상으로 하는 사모펀드 혹은 투자일임계약등의 경우 집합투자규약(계약)에 따라 성과보수의 수취가 가능합니다. 펀드매니저가 성과보수가 있는 사모펀드, 투자일임게약등과 성과부수가 없는 공모펀드를 함께 운용함에 따라 성과보수가 있는 펀드 등의 투자수익을 높이기 위해 더많은 투자노력을 기울이는 등 이해상충발생소지가 발생할 가능성이 있습니다.
주식형(간접투자기구)
간접투자재산의 60%이상을 주식등에 투자
채권형(간접투자기구)
간접투자재산의 60%이상을 채권등에 투자
혼합형(간접투자기구)
간접투자재산의 60%미만을 채권에, 60%미만을 주식 등에 투자하는 펀드
파생상품(간접투가기구)
장내파생상품 및 장외파생상품 거래에 따른 위험평가액이 간접투자기구 자산총액의 100분의 10을 초과하도록 운용하는 펀드
수탁회사
수탁회사란 펀드이 수탁자로서 펀드재산의 보관 및 관리를 영업으로 하는 회사를 말합니다. 현행 법은 자산운용회사가 투자자로부터 위탁받은 자산을 회사의 고유 재산과 분리하여 관리하도록 규정하고 있으며, 이에 따라 투자자의 투자자금은 수탁회사에 안전하게 보관/관리되고 있습니다.
[출처] 삼성증권
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