안녕하세요.30대 초반 평범한 직장인입니다. 지난 주 목요일에 사기를 당해서 요즘 잠이 잘 오지를 않네요.어떠한 조언이라도 꼭 댓글 부탁드립니다...!!
--------10일 전 쯤 인스타그램 dm으로 어떤 외국인 남자가 말을 걸어왔습니다.자신은 35살이고 영국에서 태어났으며 현재 독일에서 휴가중인파일럿이라고 자기를 소개했습니다.그 남자는 저와 더 친하게 지내고 싶다며, 카카오 ID를 물어왔고한 일주일 쯤 카톡으로 인사하며 대화를 했습니다.(이름은 Kelvin Taylor 입니다.(가명이겠죠..ㅠ)) 그리고 한 4일 쯤 후에, 자신이 private pilot이 됐다며당분간 훈련에 들어가 바빠질 것이라고 했습니다.지난주 화요일에는 제 선물을 샀다며, 주소와 연락처, 이름을 물어보았죠 그래서 모두 알려주었습니다. 그리고 나서는 tracking number(운송장조회가 가능한 번호)을 알려주었고,검색할 수 있는 사이트도 알려주었습니다.카톡으로는 cargoexpress.link 로 노출이 되었고실제로 운송장 번호가 검색이 되었기 때문에 정말 의심을 하지 못했습니다. 그리고 그 사이트에 상담원에게 연락을 하라고 계속 말했고, 상담원에게 언제 화물을 받을 수 있는지 물어보니이번 주 목요일에 받을 수 있다고 했습니다. 그리고 목요일 오전에다시 화물을 받을 것인지에 대해 연락을 하라고 했습니다. 목요일 오전에 다시 그 상담원에게 연락을 하니,화물에 대한 tax 비용으로 한화 240만원을 내야 한다고 했습니다. kelvin에게 돈이 없다고 하니.그 안에는 사실 엄청난선물이 들어있다고하며노트북, 명품가방 등 사진을 7장 정도 보내왔습니다. 그래서 정말 순간적으로 혹 하는 마음에 240만원을 알려준 계좌로 입금하였는데입금 후, 다시 상담원에게 말을 거니물건을 scan 했는데 거액의 돈이 발견되었다고당신이 테러리스트로 오해받을 수 있으니 안티테러리스트 증명서를 발급받아야 한다고 합니다. 발급비용은 500만원
이때부터 정말 이상하다는 생각이 들었습니다.그래서 사기라는 것에 확신이 들었고가까운 경찰서를 찾아갔고, 사이버수사팀에서 조사를 받았습니다. 경찰서에서는사건사고사실확인서를 발급해주었고이것을 가지고 바로 은행으로 갔습니다.
--------------제가 도움을 요청하는 글을 여기서부터입니다. 은행직원이 바로 계좌지급정지를 신청해주었습니다. 그리고 몇가지 서류를 작성하였죠아직 돈이 빠져나가지 않았으며, 아직 그 대포통장의 잔고에는800만원 이상의 돈이 있다고 했습니다. 한 2-3개월 후에는 받을 수 있다고 했어요 그런데 금요일 아침 다시 그 직원에게 연락이 왔습니다. 자기가 실수한 것이라며,원래 보이스피싱이나 SNS(지인 사칭)사기일 경우에는 지급정지가 가능하나저와 같이 화물 운송비에 관한 사기일 경우에는 지급정지 대상이 아니라며자신은 지급정지를 풀겠고, 경찰로부터 공문(계좌를 범죄계좌로 인정해달라)을우리은행 측에 발급해 달라고 했습니다. 저는 급한 마음에 경찰을 찾아갔습니다. 그런데, 다시 은행에 전화를 걸었는데부지점장이라는 사람으로부터 아직 지급정지를 안풀었으며 수속영장을 발급해 달라는 전화를 받았습니다. 경찰은 영장은 발급까지 아무리 빨라도 4-5일 걸리는 작업이라고 했습니다. 이렇게 말도안되는 전화를 한 5통은 실랑이를 벌이며 전화로 왔다갔다 했습니다. 이렇게 시간이 길어지자, 경찰은 은행 직통 번호를 물어보았고결국 범죄계좌 등록 요청 공문을 보내는 것으로 마무리 하였습니다.
그리고 10분 후, 경찰에 잘 해결이 되었는지 물어보았는데은행직원이 공문을 보내는 사이에지급정지 계좌를 풀어버렸고, 단 5분~10분 사이에돈은 이미 모두 빠져나갔다고 했습니다.
그 이후로 저는 멘붕 상황입니다. *************************************************요점은 이렇습니다.
*지급정지: (은행규정) 보이스피싱, 지인을 사칭한 SNS 사기일 경우 지급정지가 가능하지만저의 경우에는 화물 운송 사기이므로 지급정지 대상이 아니다. *논점 1: 저는 경찰서로부터 사건사실확인서상에 로맨스스캠으로 판정받았으며이 결과를 해당 우리은행에 제출했습니다. *논점 2: 제가 은행에서 공문, 영장 등 서류를 요청받을 때, 경찰들이 옆에 함께 있었고,경찰들이 협조적이라는 사실을 은행 직원들은 알고 있었습니다. *논점 3: 우리은행은 그 통장이 지급정지가 아직 안풀렸다(돈이 아직 빠져나가지 않았다) 라고 저에게 말을 했었는데, 경찰이 협조 적인 상황이라는 것을 알면서, 자신의 규정에 맞지 않다고 해당 계좌의 지급정지를 풀었습니다. (그래서 모든 돈이 인출되었죠) *논점 4: 제 출금통장, 돈의 입금통장 모두 우리은행입니다. *논점 5: 초기에 제가 cargo tax 비용으로 우리은행에 직접 방문하여 이체하려고 하였을 때,직원이 무슨 비용이냐며, 스마트뱅킹으로 하는 것이 간단하다고 알려주었습니다.(cargo tax 비용으로 240만원이 발생한 건에 대하여 은행 직원도 이상하다고 생각하지 않았습니다. 이 때 말해주었다면 피해를 줄일 수 있었겠죠. 은행에서 자주 발생하는 사고인데요) *결론: 우리은행에서는, 로맨스스캠이 자주 빈번히 발생한다는 사실을 알고있습니다.사실, 사건사고사실확인서를 받으면 사기사건이라는 것을 알았을 텐데도, 자신의 규정에 위배된다며 지급정지를 풀어버렸고, 돈을 다시는 되찾을 수 없게된거죠. 이 사실이 제일 괘씸합니다.상식적으로, 이게 말이되나요?직원의 실수로 지급정지를 묶었다고 해도, 사기라는 걸 알면서지급정지를 풀어버린다는게요.
저는 은행의 규정이 잘못됐고, 사고의 미흡한 초기대응으로 인해 저와 같은 피해자가 생겼고더 늘어날 수 있는 점에 대하여사과를 받고 싶으나,사과할 기미가 없어보여 해당 내용을 뉴스나 미디어에 제보하고자 합니다. 혹시 아시는 PD님이 계시다면 꼭 댓글 달아주시고,해당 내용에 대해 꼭 조언 부탁드립니다!!
긴 글 읽어주셔서 감사드리고저와 같은 피해자가 생기지 않았으면 좋겠다라는 생각에위용당한 Pilot 사진 올립니다.!!
[긴급]로맨스스캠 은행초동대처 신고
지난 주 목요일에 사기를 당해서 요즘 잠이 잘 오지를 않네요.어떠한 조언이라도 꼭 댓글 부탁드립니다...!!
--------10일 전 쯤 인스타그램 dm으로 어떤 외국인 남자가 말을 걸어왔습니다.자신은 35살이고 영국에서 태어났으며 현재 독일에서 휴가중인파일럿이라고 자기를 소개했습니다.그 남자는 저와 더 친하게 지내고 싶다며, 카카오 ID를 물어왔고한 일주일 쯤 카톡으로 인사하며 대화를 했습니다.(이름은 Kelvin Taylor 입니다.(가명이겠죠..ㅠ))
그리고 한 4일 쯤 후에, 자신이 private pilot이 됐다며당분간 훈련에 들어가 바빠질 것이라고 했습니다.지난주 화요일에는 제 선물을 샀다며, 주소와 연락처, 이름을 물어보았죠
그래서 모두 알려주었습니다.
그리고 나서는 tracking number(운송장조회가 가능한 번호)을 알려주었고,검색할 수 있는 사이트도 알려주었습니다.카톡으로는 cargoexpress.link 로 노출이 되었고실제로 운송장 번호가 검색이 되었기 때문에 정말 의심을 하지 못했습니다.
그리고 그 사이트에 상담원에게 연락을 하라고 계속 말했고, 상담원에게 언제 화물을 받을 수 있는지 물어보니이번 주 목요일에 받을 수 있다고 했습니다. 그리고 목요일 오전에다시 화물을 받을 것인지에 대해 연락을 하라고 했습니다.
목요일 오전에 다시 그 상담원에게 연락을 하니,화물에 대한 tax 비용으로 한화 240만원을 내야 한다고 했습니다.
kelvin에게 돈이 없다고 하니.그 안에는 사실 엄청난선물이 들어있다고하며노트북, 명품가방 등 사진을 7장 정도 보내왔습니다.
그래서 정말 순간적으로 혹 하는 마음에 240만원을 알려준 계좌로 입금하였는데입금 후, 다시 상담원에게 말을 거니물건을 scan 했는데 거액의 돈이 발견되었다고당신이 테러리스트로 오해받을 수 있으니 안티테러리스트 증명서를 발급받아야 한다고 합니다.
발급비용은 500만원
이때부터 정말 이상하다는 생각이 들었습니다.그래서 사기라는 것에 확신이 들었고가까운 경찰서를 찾아갔고, 사이버수사팀에서 조사를 받았습니다.
경찰서에서는사건사고사실확인서를 발급해주었고이것을 가지고 바로 은행으로 갔습니다.
--------------제가 도움을 요청하는 글을 여기서부터입니다.
은행직원이 바로 계좌지급정지를 신청해주었습니다.
그리고 몇가지 서류를 작성하였죠아직 돈이 빠져나가지 않았으며, 아직 그 대포통장의 잔고에는800만원 이상의 돈이 있다고 했습니다. 한 2-3개월 후에는 받을 수 있다고 했어요
그런데 금요일 아침 다시 그 직원에게 연락이 왔습니다.
자기가 실수한 것이라며,원래 보이스피싱이나 SNS(지인 사칭)사기일 경우에는 지급정지가 가능하나저와 같이 화물 운송비에 관한 사기일 경우에는 지급정지 대상이 아니라며자신은 지급정지를 풀겠고, 경찰로부터 공문(계좌를 범죄계좌로 인정해달라)을우리은행 측에 발급해 달라고 했습니다.
저는 급한 마음에 경찰을 찾아갔습니다.
그런데, 다시 은행에 전화를 걸었는데부지점장이라는 사람으로부터 아직 지급정지를 안풀었으며 수속영장을 발급해 달라는 전화를 받았습니다.
경찰은 영장은 발급까지 아무리 빨라도 4-5일 걸리는 작업이라고 했습니다.
이렇게 말도안되는 전화를 한 5통은 실랑이를 벌이며 전화로 왔다갔다 했습니다.
이렇게 시간이 길어지자, 경찰은 은행 직통 번호를 물어보았고결국 범죄계좌 등록 요청 공문을 보내는 것으로 마무리 하였습니다.
그리고 10분 후, 경찰에 잘 해결이 되었는지 물어보았는데은행직원이 공문을 보내는 사이에지급정지 계좌를 풀어버렸고, 단 5분~10분 사이에돈은 이미 모두 빠져나갔다고 했습니다.
그 이후로 저는 멘붕 상황입니다.
*************************************************요점은 이렇습니다.
*지급정지: (은행규정) 보이스피싱, 지인을 사칭한 SNS 사기일 경우 지급정지가 가능하지만저의 경우에는 화물 운송 사기이므로 지급정지 대상이 아니다.
*논점 1: 저는 경찰서로부터 사건사실확인서상에 로맨스스캠으로 판정받았으며이 결과를 해당 우리은행에 제출했습니다.
*논점 2: 제가 은행에서 공문, 영장 등 서류를 요청받을 때, 경찰들이 옆에 함께 있었고,경찰들이 협조적이라는 사실을 은행 직원들은 알고 있었습니다.
*논점 3: 우리은행은 그 통장이 지급정지가 아직 안풀렸다(돈이 아직 빠져나가지 않았다) 라고 저에게 말을 했었는데, 경찰이 협조 적인 상황이라는 것을 알면서, 자신의 규정에 맞지 않다고 해당 계좌의 지급정지를 풀었습니다. (그래서 모든 돈이 인출되었죠)
*논점 4: 제 출금통장, 돈의 입금통장 모두 우리은행입니다.
*논점 5: 초기에 제가 cargo tax 비용으로 우리은행에 직접 방문하여 이체하려고 하였을 때,직원이 무슨 비용이냐며, 스마트뱅킹으로 하는 것이 간단하다고 알려주었습니다.(cargo tax 비용으로 240만원이 발생한 건에 대하여 은행 직원도 이상하다고 생각하지 않았습니다. 이 때 말해주었다면 피해를 줄일 수 있었겠죠. 은행에서 자주 발생하는 사고인데요)
*결론: 우리은행에서는, 로맨스스캠이 자주 빈번히 발생한다는 사실을 알고있습니다.사실, 사건사고사실확인서를 받으면 사기사건이라는 것을 알았을 텐데도, 자신의 규정에 위배된다며 지급정지를 풀어버렸고, 돈을 다시는 되찾을 수 없게된거죠.
이 사실이 제일 괘씸합니다.상식적으로, 이게 말이되나요?직원의 실수로 지급정지를 묶었다고 해도, 사기라는 걸 알면서지급정지를 풀어버린다는게요.
저는 은행의 규정이 잘못됐고, 사고의 미흡한 초기대응으로 인해 저와 같은 피해자가 생겼고더 늘어날 수 있는 점에 대하여사과를 받고 싶으나,사과할 기미가 없어보여 해당 내용을 뉴스나 미디어에 제보하고자 합니다.
혹시 아시는 PD님이 계시다면 꼭 댓글 달아주시고,해당 내용에 대해 꼭 조언 부탁드립니다!!
긴 글 읽어주셔서 감사드리고저와 같은 피해자가 생기지 않았으면 좋겠다라는 생각에위용당한 Pilot 사진 올립니다.!!