. 집중보다 분산(100-나이법칙)

- 나이에 따라 저축과 투자비율을 나누는 법칙이다.
젊을수록 공격적인 투자 성향을 보이며, 노후가 가까울수록 안정적으로 운영하는 경향이 있다.
ex) 나이 30세의 경우 100 - 30 = 70, 70% 정도를 공격적 투자 적용
나이 60세의 경우 100 - 60 = 40, 40% 정도를 공격적 투자 적용
2. 고금리보다 절세

- 부자들은 절세 여부를 따져보고 금융상품을 선택한다.
(이자소득세를 내지 않는 비과세 상품→ 이자소득세를 덜 내는 세금 우대 상품→ 분리과세 → 일반과세 상품) 순서로 선택한다.

3. 인기보다 비인기

- 부자들은 인기 펀드 상품보다는 1호 상품 펀드를 많이 선택한다.
(예를 들어 적립식 펀드는 1호라고 명칭이 붙은 상품이 간판 펀드이기에 운용사에서 사활을 걸고 수익률을 높인다)