펀드는 

입금시키는 시간에 따라 기준가를 적용하는 날짜가 달라집니다.

기준가란

기준가는 펀드를 사고팔 때 기준이 되는 가격.

투자신탁회사의 수익증권은 기본 거래단위를 좌(座)라고 부르는데, 통장에서 볼 수 있는 잔고좌수를 생각하시면 됩니다

펀드가 처음 투자자들에게 팔 때, 1좌의 가격은 1원.  그러나 1좌라고 하면 단위가 너무 작아 여러 가지 불편한 점이 따르므로 수익증권의 가치를 1000좌 단위로 표시 합니다.  펀드의 기준가는 매년 결산 때 그간 번 돈을 배당하는 식으로 대부분 1000원에서 다시 출발합니다. 

펀드는 가입시 오후3시를 기준으로

오후3시 이전이면 다음날(제2영업일) 기준가.

오후 3시 넘으면 이틀 후 (제3영업일) 기준가를 적용하며

기준가란 것은 전일 펀드 운용의 실적 가치를 의미 합니다.

환매신청 시에도 마찬가지 방식으로 오후3시를 기준시점으로 적용합니다. 

기준가 적용은 전날 영업일, 해당 펀드에 편입되어 운용되는 주식, 채권 등에 대한 시장상황이 반영된 것을 뜻하며, 당일중에는 변동이 없습니다. (단 전제조건은 오후3시 이전 돈 넣을 때)

기준가에 오해를 하시는 초보자들을 위한 참고 글.

예를 들어 오늘 주가가 1350포인트에서 마감했습니다. 이날 오후 3시이전에 펀드에 돈을 넣으면 다음날 기준가가 적용됩니다. 그런데 다음날 기준가라는 것은 주가 1350포인트인 펀드에 돈을 넣은 날의 펀드가치를 적용하여 하루 뒤  기준가로 적용하는 것입니다. 이것은 환매시에도 마찬가지 입니다.

예를 들어

2006년8월20일 오후 3시 전에 입금시키면 다음날인 2006년8월21일 기준가를 적용받고,

2006년8월20일 오후 3시 이후에 입금시키면 이틀 후인 2006년8월22일 기준가에 매수하게 됩니다. 

예를 들어 익일 매수(우후 3시전 입금)의 경우 날짜순으로 설명을 드리면

입금일 2006년8월20일 오후 3시 이전

2006년8월21일 기준가 1,000원 (20일 시장상황이 반영 된 것)

2006년8월22일 기준가 1,100원 이라고 가정할 경우(21일 시장상황이 반영된 것)

펀드에 입금한 돈의 날짜별 흐름

 2006년8월20일 3시이전

 100만원 입금

 *

 2006년8월21일 기준가

 기준가 1000원

입금액 / 기준가 = 보유좌수

 1,000,000/1000=1000좌 매입

 2006년8월22일 기준가

 기준가 1100원

보유좌수 * 기준가 = 평가금액

 1,100*1000좌=1,100,000원

1) 2006년8월20일 오후 3시 이전에 100만원을 펀드에 돈을 넣었습니다.

2)  다음날(2006년8월21일) 펀드의 기준가가 1000이라면

    입금액 / 기준가,  즉 1,000,000원 / 1000 = 1000 좌를 구입하게 됩니다.

참고로 입금액을 기준가로 나눌 때

1좌 이하 소수점으로 나오는 좌수는 소수점이하 절상하여 좌수에 포함됩니다.

3)  대체로 내가 찾을 수 있는 금액인 평가금액계산을 대충 계산하면 

     다음 다음날, 즉 2006년8월22일   기준가가 1,100이라면

     구입하신 좌수 * 기준가,  즉 평가금액은 1000 * 1100 = 1,100,000 원이 됩니다.