주식으로 수익을 보고 성공을 하려면
주식으로 왜 망하는지부터 확실히 알아야 합니다
왜냐하면, 여러분도 이미 잘 아시는 것처럼, 주식으로 성공하는 사람보다는
망하는 사람이 절대적으로 더 많기 때문입니다.
통계적으로 95%의 주식 투자자들은 장기적으로 손실을 보고
3~4%의 투자자는 현상 유지수준이며,
1% 정도만이 주식으로 돈을 번다고 알려져 있습니다.
망하는 이유를 알아내면, 우리는 최소한 망하지 않을 수 있고,
망하지 않는다는 것은 성공할 가능성이 있다는 것이고
이 상태에서 조금만 공부하면 우리는 성공하는 투자자가 될 수 있지요.
거두절미하고 95%의 투자자들이 주식으로 망하는 이유는
주식에 대해 가지고 있는 '주식에 대한 오해와 무지' 때문입니다.
스터디를 진행하거나 사람들을 만나서 이야기를 해보면
많은 사람들이 주식하면 돈을 벌 수 있다는 사실만 생각하고
주식의 속성에 대해서는 아무 것도 모르거나,
심지어는 모르는 걸 떠나서 오히려 잘못알고 있는
상황에서 투자에 뛰어들고 결국은 망합니다.
이번 글에서는 여러분이 본격적으로 주식 투자에 들어가기에 앞서
해결해야 할 오해와 반드시 알아야 필수 사항을 짚고 넘어가겠습니다.
거두절미하고 결론부터 말씀드리면,
주식 투자에 성공하기 위해서 가장 중요한 것은 큰 수익을 내는 것이 아니라
손실을 최소화해야 한다는 점입니다.
얼핏 생각하기에 굉장히 재미없고 지루할지도 모르겠지만,
사실은 이렇게 재미없는 내용을 사람들이 전혀 모르거나 관심조차 없기 때문에
95% 이상의 투자자들이 망한다는 사실을 알고 투자하셨으면 좋겠습니다
1. 주식은 복리로 움직인다.
퀴즈를 하나 내보겠습니다.
어떤 미친 주식이 어느날 50% 상승했고,
그 다음 날에는 50% 하락했다고 가정하겠습니다.
50% 상승했다가 50% 하락하면 결과적으로 몇 %의 수익이 났을까요?
혹시 지금이글을 보신분,
'+50% - 50% = 0%, 본전이네'
라고 생각하셨다면,
지금은 주식투자를 잠시 쉬어야 하실꺼 같습니다.
왜냐면, 이걸 몰랐다면 여러분은 95%의 주식 시장의 실패자에 속할 것이기 때문이지요.
그까짓 산수 계산이 주식 투자와 뭔 상관이냐라고 따지실 지 모르지만,
엄청나게 중요합니다.
정답을 알려드리면,
25% 손실입니다.
왜냐면, 주식은 복리로 움직이기 때문입니다. 즉 제대로 계산을 하면
(1+0.5) X (1-0.5) = 0.75 가 되기 때문이지요. 1-0.75 =0.25, 즉 25% 손실입니다.
감이 안오시는 분들을 위해 설명드리면,
10,000원짜리 주식을 여러분이 샀습니다. 50% 오르면 15,000원이 되지요?
이 주식이 다음날 50% 폭락 (반토막이지요?) 한 상황이 되면
15,000원이 반토막나니까 7500원이 됩니다.
10,000원짜리가 7500원으로 됐으니 25% 손실입니다
주가는 복리로 움직입니다. 단리로 움직이지 않습니다.
그렇기 때문에 이런 효과가 발생하는 것이지요.
주가가 10%씩 10일동안 매일 오르면
10 + 10+ 10 + 10 + 10 + 10+ 10 + 10 + 10 + 10 = 100% 수익이 발생하는 것이 아니라,
( 1 + 0.1)^10 = 2.59, 159%의 수익이 발생합니다.
100% 수익보다 59% 더 많은 수익이 납니다.
2. 손익 비대칭성의 원리
또 한가지 퀴즈를 내볼까요?
여러분이 가진 주식이 50% 손실을 보았습니다.
그렇다면, 원금을 회복하려면 몇 % 수익을 올려야 할까요?
-50% 손실이니 +50% 이익을 보면 본전이 되겠지?
라고 또 생각 하셨다면 정신 바짝 차리셔야 합니다.
정답은 100%입니다.
실제로 계산해보시면 됩니다. 10,000원짜리 주식이 반토막이 되어서 5000원으로 되었을 때,
다시 10,000원으로 오르기 위해서는 5000원이 올라야 하지요?
반 토막 난 5000원 상황에서 상승해야 할 5000원은 50% 수익이 아니라 100% 수익이 되지요.
이와 같이, 얼핏 생각하면 -50% 손실이나 50% 이익은 수익이냐 손실이냐만 다를 뿐
같은 비중이라고 생각할지 모르나, 사실은 전혀 그렇지 않다는 것이지요.
손실을 충당하기 위한 수익의 수준은 손실의 수준보다 훨씬 더 커야함을 의미합니다.
이러한 효과는 손실의 규모가 커지면 커질수록 훨씬 더 심해집니다.
1% 손실이 발생하면 이를 메꾸기 위해서는 거의 1% 정도의 수익만 보면 되지만,
10% 손실의 경우 11%, 30% 손실의 경우 43%,
80% 손실의 경우 400% 수익이 발생해야 함을 의미합니다.
이러한 원리가 시사하는 바는,
주식 투자에 있어서 큰 수익을 내는 것보다
손실을 최소화하는 것이 훨씬 더 중요하다는 것을 의미합니다.
이는 손실 따위에는 아무런 관심도 없고 오로지 큰 수익만 내면 투자에 성공할 수 있다는
근거없는 막연한 자신감을 가진 투자자들이
얼마나 큰 착각을 하고 왜 반드시 망할 수 밖에 없는지를 알려줍니다.
예를들어 보유하고 있는 종목이 50% 떨어졌습니다
많은분들이 언젠가는 본전이 오겠지 하고 한없이 기다리는모습을 많이 보이는데
50% 떨어진 종목이 100% 오를 확률이 얼마나 있을까요?
보통 어느종목을 매수하던간에 100% 오르는 종목은 많이 없습니다
상식적으로 생각해보면 상승하고 있는 종목이 상승할 확률이 높을까요?
하락하고 있는종목이 상승할 확률이 높을까요?
당연히 상승하고 있는 종목이 상승할 확률이 높습니다.
주식을 한다면 손절(손실을 무릅쓰고 매도)가 정말 중요합니다
낙폭이 많게 하락한 종목이 있다면, 과감하게 정리하고
상승하고 있는 종목을 편입하는 편이 훨씬더 안정적입니다.
여기까지 살펴보셨다면 제게 이렇게 질문하실 것으로 생각합니다.
'시시콜콜한 중학교 수학 계산을 하긴 했다만, 저게 대체 주식 투자에서 망하지 않는 거랑 대체 무슨 상관이 있는거냐?'
'올라갈 종목 찍는 기술이나 알려줄 것이지 저런 정보가 대체 주식투자에서 성공하는 거랑 대체 무슨 관계냐?' 라고 말이지요.
주식 시장에서 실패하는 95% 이상의 투자자들은 '손실의 최소화'라는
개념은 그저 실력이 부족한 허접한 하수들에게나 해당하는 내용이라고 생각하고
아예 생각조차 하지 않습니다. 오로지 수익입니다.
그리고 설령 손실이 좀 발생하면 화끈한 종목에 올인해서
수익을 크게 보면 되지 않나? 그러면 수익이 높아지는 것 아닌가라고 생각하고
여기에 아무런 문제가 없다고 생각하기 때문입니다.
그저 막연하게 이런 '손실'에 대한 개념이 없는 상태에서 투자를 하게 되었다면,
아무리 여러분이 대박종목이나 기법으로 수익이 났다고 하더라도,
구조적으로 수익보다는 손실 볼 가능성이 큰 투자를 하는 격이어서
결국은 망할 수 밖에 없습니다.
사실 지금 말씀드린 내용은 주식 투자를 예를 들었지만,
앞서 설명드린 원리는 비단 '주식' 투자에만 국한되는 내용이 아니라,
'모든 종류의 투자'에 공통적으로 적용되는 내용입니다.
수익과 손실의 수학적인 관계는 부동산이건, 채권이건,
그 어떤 투자자산이건과 무관하게 동일하게 적용되기 때문에 반드시 명심해야 합니다.
결론적으로 여러분이 주식 투자에 있어서 반드시 잊지 말아야 하는
가장 중요한 원리는 다음과 같습니다.
주식 투자에서 손실을 줄이고 수익을 높이는 매매의 원리는
1. 수익을 높이려는 것이 아니라 손실을 최소화하는 것이다
(손익 비대칭성의 원리)
2. 화끈하게 먹고 화끈하게 까먹는 것보다 덜먹고 덜까먹는 것이 오히려 수익률이 더 높다
(낮은 변동성 --> 고수익)
3. 수익 극대화에 집중하는 것이 아니라 손실 최소화에 집중하는 것이다.
주식으로 왜 망하겠습니까?
잘못된 사고 방식을 가지고 있는데 그게 잘못되었는지도 모르고,
그 이유조차 알지 못하니 망할 수 밖에 없지요.
이 글을 통해서 '손실을 줄여라', '변동성을 낮춰라' 하는 류의 투자 원칙이
그냥 단순한 고리타분한 이론서에나 나오는 얘기가 결코 아니라는 사실을 아셨으면 좋겠습니다
주식 투자에서 손실을 줄이고 변동성을 줄이는 투자 원칙이 중요한 이유는,
이러한 보수적인 투자방법이 실제로는 '가장 강력한 수익'을 추구하는
가장 공격적인 방법이라는 역설적인 진리 때문입니다.
[출처] :NO.1 재테크 스터디 커뮤니티 :: 마이더스 [20대30대 재테크 스터디(주식,부동산경매)]
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