재무설계시 중요 점검 사항

- 재무목표의 종류

재무목표를 달성하고자 하는 기간에 따라 단기 목표와 중장기 목표, 장기 목표로 구분할 수 있습니다.

① 단기 목표

단기 목표는 보통 1년 안에 이루기를 원하는 목표입니다. 예를 들면 비상 자금 마련, 여름 휴가, 겨울 코트 구매 등이 있습니다.

② 중장기 목표

중장기 목표는 대개 1년에서 5년 사이에 이룰 수 있는 목표입니다. 주택 구매를 위한 부채 상환, 자동차 마련 등이 있습니다.

③ 장기 목표

장기 목표는 5년 이상의 시간이 걸리는 목표입니다. 내집 마련, 자녀의 대학 교육 준비,은퇴 준비 등 라이프사이클에 따라 중요한 재무 사건과 관련된 목표를 포함합니다. 그 밖에도 추구하는 인생의 목표에 따라 해외 여행, 장학금 설립 등 다양한 장기 목표가 있을 수 있습니다.