첫째, 투자의 목적과 기간을 명확히 하시기 바랍니다.

- 단기펀드라 하더라도 최소 3년은 운영하실 계획을 가지고 운영하시기 바랍니다. 주식시장의 변동성이 큰 우리나라의 경우 최소 3년정도는 운영을 해야 안정적인 수익을 얻을수 있기 때문입니다. 그리고 3년이내의 필요자금은 안정적인 확정금리의 상호저축은행이 적합합니다.

둘째, 분산하여 투자하시기 바랍니다.

- 투자의 전제는 원금손실가능성입니다. 이 리스크를 감수하는 은행이자보다 2~3배의 수익을 기대하는것입니다. 적립식펀드로 기간분산을 통해 리스크를 덜기 위한 투자방법중의 하나에 불과합니다.

운용사와 펀드의 형태(주식형, 채권형, 해외펀드, 인덱스펀드 등), 국가분산(국내, 해외) 등을 고려하여 분산하시면 리스크를 더 줄이고 안정적인 수익을 기대하는데 도움이 됩니다.

셋째, 주기적인 점검을 하시기 바랍니다.

- 3년정도 운영을 생각하고 하고 투자를 하더라도 6개월에 한번씩은 수익률과 시장동향 등을 점검하시기 바랍니다. 펀드의 수가 늘어나면서 경쟁력을 갖춘 좋은 펀드들이 나오고 있으므로 주기적인 점검을 통해 펀드를 갈아타는 것도 필요합니다.

넷째, 목표수익율을 정하여 운영하시기 바랍니다.

- 펀드를 3~4개 이상씩 운영하는 경우가 일반적인데 펀드 하나하나의 수익률에 일희일비하여 문의를 하는 경우를 자주 보게됩니다. 내가 투자한 모든 펀드가 좋은 성과를 낸다면 정말 좋겠지만 현실은 그렇지 못합니다. 따라서, 각각의 펀드수익에 연연하여 스트레스 받지말고 전체수익율을 달성을 위한 관리를 하시기 바랍니다.

다섯째, 전문가를 활용하시기 바랍니다.

- 일반적으로 은행이나 증권사의 창구에서 펀드가입을 많이 하게됩니다. 요즘은 인터넷을 통해서 가입하시는 분들도 많구요. 이러한 이유때문에 궁금한 내용이 있어도 해결하지 못하고 속만태우는 경우를 자주 보게 됩니다. 가입한 금융기관이나 담당자에게 서비스를 적극적으로 요구하세요! 투자상품은 관리가 중요하므로 궁금한 사항은 반드시 해결하시기 바랍니다. 그냥 넘어가시거나 무관심하게 방치해두면 원금손실이 생기거나 기대이하의 수익밖에 거두지 못할수 있습니다.